Financiële planning

Aanleiding
Er zijn diverse aanleidingen waarom u een financieel plan wilt opstellen of laten wijzigen. Bijvoorbeeld een verandering van baan, de start van een eigen bedrijf, de aankoop van een woning, trouwen, de geboorte van een kind, echtscheiding, een erfenis of de wens om uw nabestaanden financieel goed verzorgd achter te laten, een sabbatical year op te nemen of eerder te stoppen met werken.

Uw financieel plan
Uitgaande van uw persoonlijke wensen en eisen analyseren wij uw financiële situatie. Hierbij wordt een evenwicht gezocht tussen rendement, fiscaliteit en risico. Uitgangspunt vormt het verschil tussen uw huidige inkomens- en vermogenspositie en uw gewenste inkomens- en vermogenssituatie. De analyse en de uitgezette strategie geven u inzicht in wat u uzelf, nu en in de toekomst, te bieden heeft.

Het financieel plan geeft een solide basis voor uw vermogensopbouw en beheer. Het is een totaaladvies, waarbij uw wensen en mogelijkheden optimaal op elkaar afgestemd zijn. Voor de invulling van de adviezen wordt gebruik gemaakt van levensverzekeringen en bancaire producten. Een combinatie van deze verschillende vormen biedt een maximaal rendement met minimale fiscale druk en een goede financiële afdekking van het overlijdensrisico. Afhankelijk van uw wensen zal het zwaartepunt liggen op bijvoorbeeld de aankoop van een woning, vermogensopbouw, oudedagsvoorzieningen of successieplanning. Aan de hand van uw financieel plan kunt u gericht werken aan de realisatie van uw wensen en doelstellingen.